日: 2024年6月3日

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バフェットの知恵　2万ドルの投資が59年間で10億ドルに　「お金の使用を先送りする」威力

無駄な出費をやめ、長期間、複利の投資に回すことで、お金も人生も信じられないほど豊かになる。バフェット氏の総会でのエピソードを披露しよう。

筆者は今年もウォーレン・バフェット氏が率いる米バークシャー・ハサウェイの株主総会に行ってきた。

2014年来、連続11回目（うち2回はコロナ禍のためオンライン総会）の参加だった。まずは、今年5月4日に開催された株主総会の様子を紹介しよう。

バフェット氏によれば、バークシャーの株主は、全米に広がるが、さまざまな形で寄付する人が大変多いとのこと。そういう人たちは、バークシャーの株価の上昇で、大きな資産を築くのだが、もう一つ、「ディファード・コンサンプション」（お金を使うことを遅らせること）に特徴があるという。

ここでバフェット氏は一つのエピソードを紹介した。ニューヨーク・ブロンクス（収入がニューヨークで最も少ない地域）にある医学大学のほぼ半分の学生は、卒業時に20万ドルの借金を抱えるとのこと。この大学の学費が、今年の夏から完全にフリー（無料）になった。

その資金の出どころは、長くバークシャー株を保有していたある男性の遺産10億ドル（約1550億円）。この額だと、永久に学費はフリーにできるとのことだ。ホールに集まった学生の前で、このことが遺族である男性の妻によって発表されると、一斉に歓声が上がり、涙ぐむ学生もいたという。

バフェット氏は、寄付したこの婦人を今年の株主総会に招き、会場で紹介した。

婦人の夫は、バフェット氏と1960年代に知り合い、バークシャー・ハサウェイに早い時期に投資していたとのことだが、おそらく60年代からバークシャー株を保有していたのだろう。バークシャーの株価は、65年から2023年までの59年間、年率19.8％の利回りを上げ、約4万4000倍になっている。

この人物は、数十年にわたりバークシャー株を持ち続け、複利効果がフルに発揮されて、10億ドルもの寄付につながったことになる。

ちなみに、もしこの人物が65年にバークシャー株に投資して23年に10億ドルになっているとすると、初期の投資額は2万3500ドル程度だ。

そして、もう一つ。バフェット氏が言う「ディファード・コンサンプション」、お金を使うことを遅らせるということだ。

この人物は、バークシャー株を売らずに、ずっと持ち続けていたから、このような財産を築けた。

バフェット氏によれば、長年バークシャー株を持っている人は、そのお金を使わずに、寄付する人が非常に多く、一方で大変幸せな人生を送っているという。

このようなバフェット氏の話は、今年1月から始まった新NISA（少額投資非課税制度）の活用にあたって、大変教訓になる。

新NISAは18歳から始められ、無期限で非課税だ。若い人にとっての時間軸は、このバークシャー株主の59年間に相当するか、あるいは、さらに長くなる。

お金を使わないで、こつこつとためて、新NISA枠（つみたて投資枠、成長投資枠合計で1800万円）いっぱいに積み上げていったら、その効果は絶大なものになる。

https://weekly-economist.mainichi.jp/articles/20240618/se1/00m/020/037000c